Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Назначение платежа «Возврат ошибочно перечисленных денежных средств»». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
В банк в подобной ситуации нужно обращаться в первую очередь. Но финансово-кредитные организации чаще всего не могут произвести возврат средств, когда они уже переведены на другой счет. Им для отмены транзакции необходимо разрешение клиента. Если удалось договориться с получателем сразу, без письма, то средства должны будут возвратиться достаточно быстро.
Итак, ошибки при взаиморасчетах между организациями – это неизбежные реалии повседневной жизни. Предельная внимательность не всегда достижима. Телефонные звонки, общение с сотрудниками и иные факторы могут отвлечь и привести к неверному заполнению платежных документов. Как следствие, существуют риски сделать переплату или отправить деньги не на ту организацию.
Тем не менее, всегда есть выход из сложившейся ситуации. Законодательство предусматривает такие случаи и обязывает получателя осуществить возврат ошибочно перечисленных средств в короткие сроки. Неисполнение данных норм квалифицируется, как незаконное присвоение чужих средств и может повлечь административную ответственность.
Однако, судебные разбирательства – это крайняя мера решения спорных вопросов. Чаще всего, компании лояльно относятся к своим партнерам. И возврат ошибочно перечисленных средств является стандартной процедурой.
Стоит отметить, что перечисление денежных средств на сторонний счет может произойти из-за ошибок банка. Тогда лучше, как можно скорее обратиться в банк с просьбой отмены транзакции и проведения реверсии.
Будьте внимательны и лучше проверяйте все заполненные документы перед проведением платежа. Это сбережет Ваше время, деньги и нервы.
Поможем вернуть ошибочно перечисленные денежные средства
Дадим грамотную консультацию, составим заявления в суд, представим интересы в суде.
Существует множество причин, по которым Вы могли бы перечислить денежные средства не тому контрагенту, или осуществить переплату по договору. Это может быть человеческий фактор- банальная невнимательность, заблуждение, ошибка в реквизитах, а также банковская ошибка- неисправность техники и т.д. Какие есть выходы из сложившейся ситуации?
Письмо на возврат денежных средств, образец:
кому:
ИП Иванову М.П.,
адрес: Москва, ул. Мира, д. 8, оф. 587.
от:
Баранова Михаила Петровича,
адрес: Москва, пер. Леванова, д. 8, кв. 78.
тел.: 8 — 987-89-78-456.
Заявление на возврат денежных средств
В Ваш адрес были ошибочно перечислены денежные средства платежным поручением № 87 от 15.11.2009 на сумму 150 000 рублей, в т.ч НДС.
В связи с расторжением договора 5 от 15.06.2012 просим Вас вернуть денежные средства перечисленные платежным поручением 18 от 03.05.2014 по счету 15 в сумме 2000000 в т.ч НДС , по следующим реквизитам:
В связи с недопоставкой товара по договору (счету) 15 от 24.05.2015, просим Вас вернуть денежные средства перечисленные платежным поручением 15 от 15.06.2015 в сумме 345 000 в т.ч НДС .
Просим Вас вернут их по следующим реквизитам указанным в приложении № 3.
Приложение:
1. Копия платежного поручения.
2. Выписка со счета банка, подтверждающая перевод денежных средств.
3. Реквизиты счета.
Что делать, если контрагент не вернул деньги
Письмо о возврате, сверка расчетов — все это досудебный порядок урегулирования споров. Если срок возврата истек, но переплата так и не поступила на расчетный счет, обратитесь в суд и потребуйте возврата денег как неосновательного обогащения (ст. 1102, 1107 ГК РФ). Подать исковое заявлением можно спустя 30 дней с даты получения письма о возврате контрагентом (ч. 5 ст. 4 АПК РФ).
Важно! Если партнер не возвращает деньги, он становится вашим должником, а значит, вы сможете взыскать с него проценты за пользование вашими деньгами. Начислите проценты по ключевой ставке ЦБ РФ за период с даты, когда контрагент узнал о возврате, и до даты поступления средств на расчетный счет (ст. 395 ГК РФ).
К исковому заявлению приложите ваш экземпляр письма контрагенту, платежку с переплатой и выписку из банка (п. 7 Обзора судебной практики № 2, утв. Президиумом от 17.07.2019). Суду надо показать, что вы фактически перечислили деньги. Все остальное будет доказывать ответчик. А подтверждением досудебного урегулирования станут письмо о возврате и акт сверки.
Готовим иск о взыскании ошибочно перечисленных денежных средств
Исковое заявление о взыскании суммы неосновательного обогащения, возникшего из-за ошибочного перечисления денежных средств между хозяйствующими субъектами подается в арбитражный суд.
При наличии спора между предприятиями и ИП иск адресуется арбитражному суду по месту нахождения ответчика.
Если же деньги перечислена на карту физлица, заявление подают в мировой или районный суд по месту его регистрации.
В самом иске и приложениях к нему должны присутствовать доказательства перевода денег физическому или юридическому лицу.
Если предварительно направлялась претензия, то составной частью исковых материалов являются копии соответствующей переписки. Когда наряду с основным долгом заявляются убытки, то должен быть их обоснованный расчет.
Иск о взыскании суммы неосновательного обогащения, возникшего из-за неправильного перечисления денежных средств, оплачивается госпошлиной в процентах от цены иска.
Кроме того, перед обращением в суд копии всех материалов, прилагаемых к иску следует отправить ответчику.
Ошибочный перевод денежных средств
Вне зависимости от того, каким образом был совершён ошибочный платёж (SMS, банкомат, Интернет), в первую очередь необходимо оформить обращение в банк посредством заявления (письма). Стоит помнить, что таким образом вернуть денежные средства в большинстве случаев не выйдет. Банк, согласно своим собственным законам и документам (банковская тайна), не имеет возможности отменить денежную операцию, не имея на то согласия лица, в чью пользу было осуществлено перечисление средств. А получатель вполне может отказать в возврате средств либо просто проигнорировать направленную в его адрес просьбу.
В таких условиях единственным возможным решением является самостоятельное обращение в правоохранительные инстанции. Нужно предоставить заявление о получении человеком денежной суммы, которая была перечислена ему по ошибке, и о том, что он отказывается возвратить (либо игнорирует) ошибочно переведённые на его счёт или карту денежные средства. После чего сотрудники органа сделают запрос в банк о получении информации касательно владельца карты или счёта, с последующим расследованием и окончательным судебным решением.
Возврат ошибочно и излишне перечисленных денежных средств
Множеству организаций ежедневно приходится перечислять денежные средства.
Однако бухгалтеры, банковские работники, предприниматели и рядовые граждане не застрахованы от ошибки при оформлении платежек.
Ошиблись при перечислении денег? Не беда. Сумму можно вернуть. Закон дает право покупателю предъявлять требования о возврате перечисленных средств в течение 2 лет со дня покупки, если речь идет о товаре, который вам не понравился. Если товар плохого качества или некомплектный, покупатель вправе получить деньги обратно по безналу.
Но зачастую переводы не связаны с оплатой товаров.
Обнаружив ошибку при перечислении денег — срочно звоните в банк с требованием об отмене операции.
В ряде случаев возможен возврат средств без излишней бумажной волокиты. Но такое возможно, если ошибка была обнаружена практически сразу после перечисления суммы. Если недочет выявлен спустя несколько часов или дней, для возврата понадобится больше времени.
Ответственность получателя за невозврат средств
Получатель платежа должен помнить: если возврат ошибочно перечисленных денежных средств будет произведен с задержкой, то придется заплатить проценты за пользование посторонними деньгами. Срок такого пользования начнет отсчитываться с момента, когда получатель узнал об ошибочной сути платежа. Если точный момент не удастся определить, судьи примут во внимание время, когда контрагент должен был узнать о такой транзакции.
Более сложный случай наступает, когда деньги вообще не хотят возвращать. Процесс изъятия средств тогда может принять весьма затяжной характер. Правда, однако, все равно на стороне пострадавшего, а получатель может получить серьезные неприятности в виде обоснованных претензий еще и за упущенную выгоду. Если доказано мошенничество – это дело уже правоохранительных органов.
Срок возврата средств при ошибке плательщика
Сроки возврата неправильного платежа зависят от того, в каких обстоятельствах он был осуществлен.
Если платеж прошел по акту оказания услуг и в договоре указаны сроки оплат и возвратов, то сумма должны быть возвращена плательщику в прописанный промежуток времени.
Если же плательщик переводил деньги второй стороне без договора, на основаниях купли-продажи или оказания услуги, то считается приемлемым ждать возврата в течение 7 дней, после чего свои деньги можно требовать через суд. Для этого необходимо будет подать заявление, срок рассмотрения которого не превышает 10 рабочих дней.
Для оплат, проведенных через терминал (по безналичному расчету) законом для возвращения суммы устанавливается период в три дня
. По окончании этого срока пострадавшая сторона может составить претензию или подать иск в точку оплаты (например, направить иск магазину, который провел ошибочное списание и отказывается делать возвращение).
Как правильно составить жалобу
Рассмотрим более подробно, как составить претензию Билайну правильно. Требования как оформить такой документ, остаются одинаковыми независимо от способа его подачи. Согласно им претензия компании Билайн, как официальное письмо, должна включать в себе следующую информацию:
- Юридическое название адресата и адрес отправки (даже если он электронный);
- Данные о заявителе – фамилия, отчество, контактные данные для обратной связи;
- Дата, место события, Ф. И. О. сотрудника компании, который был вовлечён, чёткое и последовательное изложение ситуации, какие меры были уже предприняты;
- Какие документы подтверждают ваши слова (они прилагаются к заявлению);
- Какие статьи закона и нормативные акты были нарушены;
- Чёткие требования в соответствии с законом;
- Что вы намерены предпринять в случае отказа в удовлетворении требований (например, обратитесь в суд и потребуете денежной компенсации за что-либо);
- Дата составления документа и ваша личная подпись (для письма на бумаге).
Сроки возврата денежных средств
Согласно законодательству РФ, не существует точных сроков по возврату денег. Это прямо зависит от самого банка и конечного направления перевода средств:
- Когда денежные средства были перечислены ошибочно, но платёж не успел пройти, денежная сумма возвращается не позже 5 суток (не считая выходных). Период возврата, тем не менее, может варьироваться в зависимости от банка, осуществляющего платежи.
- Если деньги уже были перечислены физическому или юридическому лицу и вернуть их можно лишь посредством суда, то денежные средства должны возвратить в течение 7 суток с момента получения лицом письма об ошибочном платеже. В случаях, когда процесс о возвращении средств сильно затягивается, в суде можно требовать возмещения в виде процентов за каждый день просрочки.
При направлении письма о возврате денежных средств в банк нужно очень точно указывать все данные и не ошибаться. Любые чеки, квитанции и выписки со счёта помогут в решении вопроса об аннулировании ошибочного платежа. В ином случае банк вправе отказать и возвращать деньги нужно будет уже самостоятельно. И пусть это возможно, но крайне нелегко.
При каких условиях можно вернуть деньги
У каждого мобильного оператора существуют свои четкие правила, несоблюдение которых делает невозможным возврат ошибочно перечисленных на счет денег. Рассмотрим более детально данные условия трех крупнейших представителей российских операторов сотовой связи.
Чтобы вернуть деньги, отправленные на номер МТС, нужно:
- написать соответствующее заявление не позднее 14 дней со дня совершения платежа;
- ошибиться в номере не более чем на 3 цифры;
- перепутать последовательность цифр не более 4 раз;
- дождаться, когда денежные средства будут зачислены на чужой номер.
Чтобы вернуть деньги, отправленные на номер Билайн, необходимо:
- написать заявление не позднее 4 дней со дня совершения операции;
- ошибиться при наборе цифр не более 2 раз;
- совершить платеж на сумму, не превышающую 3000 рублей;
- дождаться, когда деньги поступят на чужой счет.
Для информации: если второй номер также принадлежит оператору «Билайн», то ошибочный платеж можно вернуть самостоятельно, просто набрав комбинацию *278# или позвонив по номеру 07222.
Чтобы вернуть деньги, отправленные на номер Мегафона, надо:
- написать заявление не позднее 14 дней от даты совершения ошибочного платежа;
- ошибиться при вводе номера не более чем на 2 цифры;
- дождаться, когда деньги поступят на чужой номер.
Как вернуть ошибочно перечисленные деньги?
Сначала нужно составить в письменной форме и предъявить требование о возврате ошибочно-зачисленных средств владельцу счета, откуда были переведены деньги. Затем написать заявление в организацию, которая осуществляла действия по переводу денежных средств с одного счета на другой.
Это может быть:
- коммерческая банковская организация;
- организация по обслуживанию банкоматов, терминалов и т.д.;
- компания, осуществляющая интернет-переводы;
- иные организация, проводящие денежные операции.
Отражение операций в учете
Излишне перечислен аванс
Дт 51 Кт 62 — поступил аванс;
Дт 51 Кт 76/2 — излишне полученная сумма
Дт 60 Кт 51 — перечислена предоплата;
Дт 76/2 Кт 51 — излишне перечисленная сумма
Дт 51 Кт 76/2 — ошибочно полученная сумма
Дт 76/2 Кт 51 — ошибочно перечисленная сумма
Расторжение или изменение условий договора
Дт 51 Кт 62 — поступила предоплата
Дт 60 Кт 51 — перечислен аванс
При возврате денежных средств совершаются обратные бухгалтерские записи.
Нередко у поставщика возникают разногласия с налоговыми органами о налогообложении излишних поступлений. Дело в том, что налоговая база формируется по факту оплаты, т. е. на момент поступления денег возникает доход.
При ошибочном или излишнем перечислении денежных средств полученные суммы не учитываются при формировании налогооблагаемого дохода (п. 1 ст. 346.15 НК РФ). До выяснения обстоятельств данные средства не попадают под определение доходов от реализации или внереализационных доходов (ст. 249 , 250 НК РФ).
Сказанное выше не относится к авансам, возвращаемым вследствие расторжения или изменения условий договора. На момент поступления предоплаты у налогоплательщика возникает обязанность в увеличении дохода. При возврате полученных от покупателей авансов на возвращаемую сумму уменьшаются доходы того периода, в котором возвращены денежные средства (п. 1 ст. 346.17 НК РФ).
В Российских нормативно-правовых актах нет конкретных сроков для возврата ошибочных платежей.
Данный период времени напрямую зависит от следующих факторов:
- для возврата денег с банковского счета или дебетовой карты достаточно 5-ти рабочих дней (но этот срок выведен из примеров практики, а не из нормы закона);
- если деньги были переведены гражданину либо организации, то обратный перевод может занять до 7-ми рабочих дней с момента получения письма адресатом. При затягивании данного периода вы вправе требовать проценты за незаконное пользование вашими деньгами.
Особенности составления и заполнения письма
Чтобы составить письмо поставщику о возврате денежных средств, образец которого можно найти на нашем сайте, необходимо соблюсти несколько обязательных требований. В письме должно быть представлено полное и подробное обоснование необходимости возврата – это пункты соглашения, а также ссылки на действующие нормативные акты. Кроме того, к письму необходимо приложить копию договора, банковскую выписку, копию платежного поручения или иного документа, подтверждающего факт перевода средств. В поле «Приложение» необходимо указать количество страниц пересылаемых документов.
Если расхождение в суммах и ошибочная отправка средств была выявлена в ходе сверки, необходимо приложить акт, подтверждающий допущенные расхождения. Письмо подписывается главным бухгалтером, руководителем подразделения и директором организации. Оно оформляется в необходимом количестве экземпляров для отправки каждому контрагенту. Деловая переписка хранится в течение 5 лет по установленным правилам.
Что необходимо делать при совершении ошибочного перевода
Если вы обнаружили, что перевод ушёл на счёт не того адресата, следует в срочном порядке обратиться в банк с просьбой об отмене операции. Существует достаточно большая вероятность того, что банк пойдёт вам навстречу в случае, если операция ещё не была проведена. Но помните о том, что банк имеет право отказать в отмене транзакции.
Если вы получили отказ от банка, не расстраивайтесь. В таком случае необходимо составить официальное письмо, в котором следует написать просьбу, чтобы совершили возврат ошибочно перечисленных денежных средств. Образец такого письма не установлен. Письмо может быть адресовано как банку, который проводил операцию, так и субъекту, который получил ошибочно переведённые деньги на свой расчётный счёт. Желательно адресовать письмо субъекту, который ошибочно получил денежные средства, т. к. после проведёния операции банк не вправе распоряжаться деньгами получателя. Письмо вы можете доставить лично, отправить по почте или же послать через курьерскую службу. Если вы обратились с письмом в банковское учереждение, тогда банк самостоятельно попытается урегулировать возникшую ситуацию. Как же осуществить возврат ошибочно перечисленных денежных средств? Письмо, образец которого приведен ниже, поможет в этом вопросе.